Consultoría de Retiro para el Empleador

Employer Retirement Consulting

Directrices de CAP

Las directrices de la CAP tienen por objeto delinear y clarificar los derechos y responsabilidades de los patrocinadores, proveedores de servicio, miembros y de asegurar que se proporcione la información y asistencia que los miembros necesitan para decidir como invertir en un plan de acumulacion de capital.

  • Educacion
  • Comunicacion
  • Monitoreo & Revision
  • Consejero Independiente
  • Funcionario de Gobierno
  • Comite de Pensiones

Plan de Gobernanza

La gobernanza inicia con un proceso que define expectativas en un marco de proceso, evaluación y monitoreo de desempeño. El proposito del plan de gobernanza de retiro es de emplear las mejores prácticas y con visión de futuro para satisfacer las expectativas fiduciarias de todas las parte interesadas en el plan (los miembros del plan, empresa y accionistas) y revisar continuamente las prácticas actuales para así mejorar el programa continuamente.

El éxito sin la gobernanza es a menudo llamado “casualidad” y sin lugar a dudas “casualidad” no es un elemento de un modelo de negocios exitoso. El Grupo MultiCare provee una estructura y apoyo continuo a la gobernanza para que su organización y sus empleados puedan obtener el máximo provecho de su jubilación, con una mejor comprension, mejor valor y mejores resultados.

Plan de Gestión y Proveedor

  • Resumen de la revisión anual de la gobernanza – un resumen de los servicios completados durante el año
  • Facilitar la agenda de las reuniones periódicas del comite de jubilación, notas y el proceso de seguimiento
  • Documentar los roles y responsabilidades de los fiduciarios (patrocinadores del plan, consultores y proveedor)
  • Documento del plan, auditoría y elaboración de informes de soporte
  • Revisión y evaluación continua del proveedor, servicios y precios de referencia
  • Servicios de búsqueda y transición de RFP para el cambio de proveedor

Diseño del Plan

Diseño de un plan optimizado para su organización en base a los objetivos corporativos, demografia y distribucion de los empleados, posicion en la industria y los requisitos de gestión de diseño del plan.

Coordinación en la construcción de un nuevo programa, la gestión de los planes existentes, consolidación de los programas existentes y el diseño del plan de conversión para la acumulacion de capital y programas de beneficios definidos.

Política de Inversiones

Establecer una declaración filosófica de jubilación para el programa que esté vinculada a la política de inversión y criterios de desempeño para la selección de fondos y el elemento de monitoreo.

Desarrollar y monitorear indicadores de desempeño adecuados y criterios de la clase de activos, incluyendo umbrales de rendimiento de los fondos y la estructura de reemplazo/revisión.

Comunicación Interna

  • Asistir a los miembros del plan a entender, valorar y maximizar el programa
  • Usar como punto to referencia y evaluar el nivel de compromiso del plan con las metas corporativas
  • Proveer sesiones de comunicación personalizadas ademas de boletines

Medidas de Desempeño

  • Informe de rentabilidad del fondo usando como referente la política de inversión con indicadores aprobado/reprobado ademas de los informes de evaluación del gestor de fondos
  • Software patentado para la evaluación del fondo

Planificación de la Jubilación

  • Asesores autorizados para guiar a los miembros del plan cuando se acerque el momento de la jubilación
  • Talleres de jubilación en grupo
  • Elaboración de la cartera de inversión / revisión
  • Asesoramiento de inversión individual

Mision

  • Incrementar la participación de los empleados
  • Incrementar el nivel de conocimiento de los empleados
  • Incrementar la comunicación
  • Incrementar eficiencia administrativa
  • Educar
  • Apoyar
  • Asegurar los mejores productos, servicios y asesoramiento profesional personalizado para todos los miembros del plan

Ventajas del PPI

  • Permite deducciones fiscales más grandes
  • Incrementa los activos de jubilación, permite contribuciones corporativas deducibles de impuestos más grandes
  • Reglas de inversión más seguras
  • Permite contribuciones deducibles de impuestos adicionales si los activos del plan presentan una tasa de retorno menor al 7.5%
  • Los excedentes del plan de retiro pertenecen al miembro
  • Beneficios de retiro predeterminados
  • 100% a prueba de acreedores
  • No se considera la disposición de los activos del plan al morir, sino que proporciona los beneficios a los miembros sobrevivientes

Beneficios Claves PCR

  • Flexibilidad, no restringe los fondos
  • A prueba de acreedores
  • Capacidad de apalancamiento
  • Exento de impuestos de nómina
  • Tributación sólo se produce en el momento de la retirada y en la residencia del miembro
  • Aplazar dinero a una hora y lugar de su propia elección